Types robo-advisors

Juridisch, de term “financieel adviseur” van toepassing op elke entiteit het geven van advies over de effecten. Maar de meeste types robo-advisors beperken zich tot het verstrekken van portfolio management (dat wil zeggen de verdeling van de investeringen onder activaklassen), zonder het aanpakken van kwesties zoals estate en pensioen planning en cash-flow management, die ook het domein van de financiële planning.

Andere benamingen voor deze financiële technologiebedrijven onder andere “geautomatiseerde beleggingsadviseur”, “geautomatiseerde investment management”, “online beleggingsadviseur” en “digitale beleggingsadviseur.”

De vele types robo-advisors bestaande vandaag de dag kunnen worden onderscheiden door hun dienstenaanbod en het gebied van de activiteiten, maar ook door de verfijning van hun eigenschappen / functionaliteiten. Consultants van Deloitte hebben de bedrijven verdeeld in vier verschillende groepen:
Robo-Advisory evolutie

Robo-Advisor 1.0: klanten krijgen een geschikte toegewezen activa portfolio voorstel via software-as-a-Service (SaaS). Er is geen bank- of broker-API het beheer van de uitvoering, klanten moeten kopen en beheren van een real-product op basis portfolio op hun eigen door gebruik te maken van hun online brokerage accounts en het beheer van toekomstige aanpassingen. Variëteit aan producten omvatten aandelen, obligaties, ETF’s en andere beleggingsinstellingen.

Robo-Advisor 2.0: Beleggingsportefeuilles worden gemaakt als fund of funds, die worden gekocht via de beurs of rechtstreeks vanuit vermogensbeheerder van de klant hebben. De toewijzing product-portfolio wordt gerealiseerd op een handmatige basis door toegewijde fondsbeheerders.

Robo-Advisor 3.0: Klanten krijgen aangepaste beleggingsportefeuilles beantwoorden van online vragenlijsten voordat hun individuele portefeuille verdeling op basis van individuele risicobereidheid. Investment managers zorgen voor het investeren en het aanpassen van de klantenportefeuilles. De realisatie is een semi-automatisch als vermogensbeheerders toezicht houden op de investering algoritme en definiëren regelsets.

Robo-Advisor 4.0: Na het beantwoorden van online vragenlijsten klanten automatisch en direct worden belegd via een self-learning (kunstmatige intelligentie: AI) investering algoritmen die schakelen tussen de verschillende beleggingscategorieën, zoals vereist op basis van veranderende marktomstandigheden en de individuele behoefte aan investeringen, zoals winst, risicobereidheid en liquiditeit aspecten.

De eerdere types robo-advisors opgenomen verbetering, Wealthfront, Schwab, Vanguard en TradeKing, een paar te noemen.

In Canada, Bmo SmartFolio en Wealthsimple zijn voorbeelden van de vroege spelers.

5 gedachten over “Types robo-advisors”

Ook een robo-belegger? Deel je mening met ons

Deze website gebruikt Akismet om spam te verminderen. Bekijk hoe je reactie-gegevens worden verwerkt.